重磅!各地金融办已向央行报送三批老赖名单,以打促还!

2018-12-12 作者:来源:P2P黑板报

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今年以来,部分借款人借机恶意逃废债、逾期不还款,加剧了P2P网贷行业风险。对此,国家互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室8月下发相关通知,要求各地上报借网贷平台风险事件恶意逃废债的借款人名单。第二批P2P老赖信息纳入央行征信,第三批正在路上。


各地金融办加大对恶意逃废债行为的打击力度,近期已向中国人民银行报送三批恶意逃废债重点人员名单,并提出完善失信惩治范围和具体措施的建议,推进“以打促还”


央行相关人士介绍,在首批纳入的基础上,央行征信系统新增添了来自北京、山东、浙江、广东4个省市的网贷行业失信人信息。其中包括恶意逃废债借款人信息和出险网贷失联“跑路”高管人员名单信息。征信中心将向接入的3000多家放贷机构依法提供合规的查询服务和异议处理渠道。同时,网贷借款人恶意逃废债信息还同步纳入了百行征信系统,供已签约P2P网贷机构和金融机构便捷查询。


央行表示,目前第二批网贷借款人恶意逃废债信息还同步纳入了百行征信系统各地上报的第三批恶意逃废债的借款人名单已在筛选审核中,上报的区域增添了中西部省份,涉及借款人和逾期金额较前两次大幅提升。


深圳金融办从重打击违法P2P,已报送3批恶意逃废债人!

针对地方金融风险早期预警难、穿透识别难、监管覆盖难等问题,深圳搭建了“三大系统”,通过监管科技的创新应用,有效提高风险精准识别防控能力,构建全市涉众金融风险早发现、早预警、早处置的“天罗地网”,让涉众金融违法犯罪行为在深圳无处遁形。

市金融办负责人透露,深圳建立的三大系统之一是立项研发了地方金融风险监测预警系统,整合了工商、税务、法院等42个政府单位的500余项政府数据和互联网舆情数据,创新设计“海豚指数”模型,对全市24.4万家类金融企业进行动态监测,实现了预警信息与公安等部门的实时共享,已监测发现200余家风险企业。

二是搭建了地方金融风险监管信息系统,以风险识别为导向,量身设计了P2P网贷、小贷公司、交易场所等配套监管报表体系,涉及各类监管指标430余项,逐步将上述业态纳入非现场监管。

三是联合腾讯公司共建了“灵鲲金融安全大数据平台”,重点针对新型网络化金融犯罪行为,依托腾讯超强的计算能力和打击黑色产业方面的经验,将大数据金融安全与涉众金融风险防范工作有机结合,建立了涉众传播、地域影响等更多维度的监测预警模型,实现了对网络借贷、众筹、交易场所、外汇交易、虚拟货币、区块链等20余类涉众金融风险企业的预警监测。

该平台今年3月上线试运行以来,已识别风险企业1400余家,已全部下发各区核查并移交公安机关研判打击,向上海、四川、福建、浙江等外省市移交线索60家,协助国家处非办分析风险企业20余家。

从严从重打击违法网贷平台

今年6月以来,全国P2P网贷行业出现集中性违约和“爆雷”。深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室(以下简称整治办)根据国家及省市的统一部署,快速反应,多措并举,坚决打击P2P网贷行业违法犯罪行为,全力维护出借人的合法权益。

首先是畅通出借人投诉维权渠道。除传统信访途径外,市金融办与公安部门建立起网上投诉、报案平台。截至11月22日,市金融办网上投诉平台已累计受理投诉33782次,并已对其中26885条投诉进行回复,其他正在陆续回复中。

其次是开展网贷机构合规检查。根据银保监会有关规定,市金融办已要求辖内网贷机构按规定开展自查,目前深圳互联网金融协会正牵头进行自律检查,后续市金融办还将组织行政核查。对检查中发现的问题,持续加强整改,对不合规的机构,将引导其市场退出。

“压实网贷机构及关联方责任和规范网贷机构退出行为,也为投资者权益保障提供护航。”市金融办负责人表示。恶意退出的网贷平台则将受到依法从重从严打击。深圳公安部门全力推进案件侦办和涉案资产追查,并及时通报案件最新进展。

深圳还加大对恶意逃废债行为的打击力度。市金融办近期已向中国人民银行报送三批恶意逃废债重点人员名单,并提出完善失信惩治范围和具体措施的建议,推进“以打促还”。


来源:P2P黑板报综合深圳金融办官网