51家银行将面临网络借贷资金存管大考(附全名单)

2018-11-29 作者:来源:金服透视镜

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金服透视镜:

目前,P2P网络借贷专项整治领导小组办公室联合中国互联网金融协会,向各省市网贷整治办及多家银行下发《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》。


来源:星评


《通知》指出,部分商业银行开展网贷资金存管业务,但存在各存管银行标准不一、落实不到位等问题,不利于专项整治验收整改及网贷行业的健康发展。为进一步推动网贷风险专项整治整改验收工作,网贷整治办与互金协会拟开展网贷资金存管业务测评。


《通知》显示,此次测评针对已开展网贷资金存管业务且存在上线网贷机构的商业银行,首批测评对象为截止至2017年10月31日已开展网贷资金存管业务且已存在上线网贷机构的商业银行。


银行存管流程主要参考四条标准:


1、是否有开通存管账户提醒;


2、否有银行跳转页面;


3、是否显示银行电子账户;


4、是否有银行短信提醒。


继上海、深圳明确提出银行存管属地化的规定以来,上周四(11月23日)一份名为《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)》的文件在网络流传,再度提出银行存管属地化要求。


在此类地方监管文件的引导下,有不少观点认为“属地化存管政策已基本明确”。


但在此份通知中,监管层仅强调“存管质量”,却并未将“属地化管理”视为监管重点,这或许透露着监管层的监管思路。


据一位接近监管层的知情人士表示,“银监会在多次研讨会议反复强调,首先要考虑的是存管的质量,而不是看是否为属地监管。”


具体来看,此次测评方式为评级制,将由互金协会组织对商业银行采取现场与非现场测评相结合的形式,针对商业银行网贷资金存管业务流程与系统建设的合规性、完整性进行综合测评。测评流程主要包括报名测评、实施测评、测评结果、结果公示、持续跟踪五个环节。达到合规评级的银行,将被纳入白名单,由互金协会进行统一公示,供各地整治办参考。首次测评未达合规等级的银行可再次提交测评申请,但再次测评机会仅有一次,且需要自收到测评结果通知书之日起三个月内提交。


对达到合规评级的商业银行,互金协会将进行统一公示,并在后期进行定期、不定期的抽检、公示。


这意味着,即使商业银行通过了合规评级也并非一劳永逸。


P2P存管银行的大考已至!


附51家涉及P2P网贷平台资金存管银行名单: